Impact Investing ist eine Möglichkeit der Ressourcenallokation, die darauf abzielt, Leben zu verändern und gleichzeitig eine finanzielle Rendite zu erwirtschaften. Im Gegensatz zu traditionellem Investieren, das sich nur auf wirtschaftliche Rentabilität konzentriert, oder Philanthropie, die Geld spendet, ohne Gewinne zu erwarten, vereint Impact Investing die Ziele beider: Es finanziert Projekte, Unternehmen oder Initiativen, die positive soziale oder ökologische Veränderungen bewirken und gleichzeitig finanzielle Erträge erwirtschaften.
Geld als Werkzeug der Transformation
Impact Investing basiert auf einer klaren Idee: Geld kann ein Werkzeug sein, um die Welt zu verändern. Wer in dieses Modell investiert, strebt zwei Ergebnisse gleichzeitig an:
1. A soziale Auswirkungen oder messbare Umgebung: Verbessern Sie die Lebensqualität der Menschen oder reduzieren Sie Umweltschäden.
2. Eine finanzielle Rendite: Erzielen Sie im Laufe der Zeit nachhaltige Gewinne.
Beispielsweise kann ein Impact-Investment-Fonds ein Unternehmen finanzieren, das erschwingliche Wasserfilter für Gemeinden herstellt, die keinen Zugang zu sauberem Wasser haben. Wenn das Geschäftsmodell solide ist, wird das Unternehmen Einnahmen aus dem Verkauf dieser Filter erzielen und gleichzeitig die Gesundheit Tausender Menschen durch die Reduzierung von durch Wasser übertragenen Krankheiten verbessern.
Impact Investing ignoriert die Idee, dass man sich entscheiden muss, ob man Geld verdienen oder Gutes tun möchte, da es zeigt, dass beide Ziele gleichzeitig erreicht werden können.
Arten von Impact Investments
1. Unternehmen mit sozialem Zweck Unternehmen, die soziale oder ökologische Probleme lösen und gleichzeitig finanziell nachhaltig sein wollen. Das heißt, sein Geschäftsmodell ist ein soziales Geschäftsmodell, bei dem nicht nur die Erzielung von Gewinnen, sondern auch der Nutzen für die Gesellschaft berücksichtigt wird. M-KOPA bietet beispielsweise Familien mit niedrigem Einkommen, die keinen Zugang zu Elektrizität haben, Solarpaneele an. Das Ratenzahlungsmodell ermöglicht es Menschen, saubere Energie zu kaufen, ohne eine große Anfangsinvestition tätigen zu müssen. Ein weiteres Beispiel für diese Unternehmen ist Ilumexico, das Solarenergie in Gemeinden bringt, die keinen Zugang zum Stromnetz haben. Seine Solarsysteme ermöglichen es Tausenden von Menschen, Licht zum Lernen, Arbeiten und zur Verbesserung ihrer Lebensqualität zu haben, ohne auf Brennstoff angewiesen zu sein.
2. Impact-Investmentfonds Gruppen von Investoren, die Kapital beschaffen, um verschiedene Initiativen mit Wirkung zu finanzieren. Impact-Investment-Fonds können auf unterschiedliche Weise agieren: Direktinvestitionen tätigen, Anlagevehikel sein (Geld von anderen Anlegern kanalisieren) und/oder strategische Unterstützung leisten (Unternehmen beraten und stärken). Beispielsweise ist Norrsken VC ein europäischer Risikokapital-Investmentfonds, der sich der Unterstützung von Unternehmen widmet, die globale Herausforderungen meistern und gleichzeitig Großunternehmen aufbauen. Ein weiteres Beispiel ist ALIVE Ventures, ein Fonds, der in Unternehmen investiert, die sich auf die Verbesserung der Lebensqualität in Lateinamerika konzentrieren.
3. Impact Bonds Dabei handelt es sich um Finanzinstrumente, bei denen private Investoren soziale Programme finanzieren und nur dann eine Rendite erhalten, wenn diese Programme die erwarteten Ergebnisse erzielen. Diese Anleihen ermöglichen es Regierungen und Organisationen, finanzielle Risiken zu reduzieren und nur für nachgewiesene Ergebnisse zu zahlen. Einer der ersten Social-Impact-Bonds wurde von Soziale Finanzen strukturiert, um Rückfälle im Gefängnis zu reduzieren. Investoren finanzierten Rehabilitations- und Wiedereingliederungsprogramme in die Gesellschaft, und die Regierung leistete ihre Zahlungen, als sich herausstellte, dass das Programm die Zahl der kriminellen Rückfälle verringerte. Ebenso wurden in Kolumbien von MehrPxR Social-Impact-Bonds gefördert, und Organisationen wie Corona-Stiftung und Investor kanalisierten Investitionen zur Finanzierung von Programmen, die Tausenden von Menschen dabei halfen, eine stabile Beschäftigung zu finden.
4. Impact-Startups Dabei handelt es sich um aufstrebende Unternehmen, die Technologie oder Innovation nutzen, um soziale oder ökologische Probleme auf skalierbare Weise zu lösen. Diese Startups erhalten in der Regel Investitionen von Impact-Fonds oder spezialisierten Acceleratoren. Beispielsweise bietet Gojek Technologie- und Finanzdienstleistungen für informelle Arbeitnehmer und Kleinunternehmer an und verbessert so ihren Zugang zu wirtschaftlichen Möglichkeiten in Indonesien. Ebenso ist Labor ein Startup, das Frauen aus Peru in Programmierung und Technologie ausbildet und ihnen so gut bezahlte Jobs in der digitalen Industrie vermittelt. Ihr Modell hat das Leben Hunderter Frauen in der Region verändert.
Unterschied zu anderen Investitionen
Impact Investing ist keine Philanthropie oder Wohltätigkeit, denn es erwartet eine finanzielle Rendite. Es handelt sich auch nicht um eine traditionelle Investition, denn sie strebt nach mehr als nur wirtschaftlicher Rentabilität. Es liegt irgendwo in der Mitte: Es möchte Geld generieren, ohne jedoch die positiven Auswirkungen auf die Gesellschaft oder die Umwelt aus den Augen zu verlieren.
| Art der Investition | Ziel | Beispiel |
|---|---|---|
| Traditionelle Anlage | Maximieren Sie Ihre Gewinne, indem Sie eine wirtschaftliche Rendite für diese Investition erzielen. | Investieren Sie in Aktien eines Ölkonzerns, ohne sich Gedanken über ökologische Schäden machen zu müssen. |
| Philanthropie und Spenden | Tragen Sie zur Lösung sozialer Probleme bei, ohne eine finanzielle Gegenleistung zu erwarten. | Liefern Sie Rucksäcke und Instrumente für eine Schule in einer gefährdeten Gemeinde. |
| Impact Investing | Erzielen Sie finanzielle Rentabilität und lösen Sie gleichzeitig soziale Probleme. | Investieren Sie in ein Unternehmen, das bezahlbare Solarenergie an Gemeinden verkauft, die keinen Strom haben. |
Warum ist Impact Investing wichtig?
1. Erreichen Sie langfristige Transformationen Impact Investing ist relevant, weil es Ihnen im Gegensatz zu Spenden oder Philanthropie eine langfristige Ausrichtung ermöglicht. Während Spenden ständige Kapitalzuführungen erfordern, um den Geschäftsbetrieb fortzusetzen, fördert Impact Investing selbsttragende Geschäftsmodelle, die kontinuierlich soziale und finanzielle Vorteile generieren. Dieser Ansatz ermöglicht es Projekten, sich nicht nur auf den Willen Dritter zu verlassen, sondern auch langfristig wirtschaftlich tragfähige Strukturen zu entwickeln, die ihnen Stabilität und Autonomie geben, um ihren gesellschaftlichen Auftrag weiterhin zu erfüllen, ohne dauerhaft auf externe Mittel zurückgreifen zu müssen.
2. Fördern Sie bewusstere Unternehmen Impact Investment hilft privaten Organisationen dabei, eine stärkere soziale Rolle in ihrer Geschäftstätigkeit einzunehmen. Durch die Ausrichtung auf messbare soziale und ökologische Ziele sind diese Organisationen bestrebt, diese Aspekte in ihr Geschäftsmodell und ihre langfristige Strategie zu integrieren. Dieser Ansatz positioniert sie nicht nur als Akteure des Wandels in ihren Gemeinden, sondern ermöglicht ihnen auch, einen bedeutenderen und nachhaltigeren Einfluss in ihren Sektoren zu haben.
3. Schaffen Sie robustere und strukturiertere Organisationen Impact Investing macht Organisationen, die in Schlüsselbereichen wie Nachhaltigkeit, Marketing und Wachstum gesellschaftlichen Nutzen generieren wollen, robuster. Diese Organisationen, insbesondere soziale Organisationen, haben häufig Schwierigkeiten in Aspekten der Unternehmensführung. Mit der Logik des Impact Investing können sie ihre internen Fähigkeiten verbessern und ihre Ziele effizienter erreichen. Durch strategische Investitionen erhalten sie die Möglichkeit, ihre Geschäftstätigkeit zu professionalisieren und sich an einen zunehmend wettbewerbsintensiven Markt anzupassen, was es ihnen ermöglicht, ihre Reichweite zu vergrößern und ihre soziale Wirkung auf robustere und solidere Weise zu steigern.